基金申购赎回的价格是申赎当天的基金单位净值。基金的赎回是指在基金存续期内，基金份额持有人按基金合同规定的条件要求基金管理人购回基金份额的行为。多数基金赎回时需要缴纳一定的赎回费，赎回费用和基金类型以及投资者持有期的长短有关。 在探讨这一问题时，我们首先需要明确几个关键点：基金赎回价格的确定依据、赎回时间对赎回价格的影响，以及不同基金类型和赎回规则可能带来的差异。
基金赎回价格的确定依据
基金赎回价格主要基于赎回当日的基金份额净值。基金份额净值是基金资产减去负债后，除以基金总份额得出的每份基金的价值。这一指标反映了基金的实际价值，也是投资者赎回基金时的重要依据。
赎回时间对赎回价格的影响
1. 交易日15:00前赎回：
- 投资者在交易日（T日）的15:00之前提交赎回申请，赎回价格将按照T日的基金份额净值来确定。这是因为基金的交易时间通常与股票市场的交易时间相同，即上午9:30至下午15:00。在此时间段内提交的赎回申请，将被视为当日有效赎回，赎回价格因此锁定为当日的基金份额净值。
2. 交易日15:00后赎回：
- 如果投资者在交易日的15:00之后提交赎回申请，该申请将被视为下一个交易日（T+1日）的有效赎回。因此，赎回价格将按照T+1日的基金份额净值来确定。这体现了基金赎回遵循的“未知价原则”，即投资者在赎回时无法确切知道具体的赎回价格，而是由赎回当日的基金份额净值决定。
不同基金类型和赎回规则的差异
不同类型的基金在赎回规则上可能存在差异，这主要体现在赎回到账时间和赎回费用上。例如，货币基金通常可以实现快速赎回并当天到账，而其他类型的基金如股票基金、债券基金等则可能需要T+1日或更长时间才能到账。此外，赎回费用也可能因基金类型和持有期限的不同而有所差异。然而，这些差异并不影响赎回价格的计算原则，即赎回价格基于赎回当日的基金份额净值。
结论
综上所述，的问题，其实质是取决于投资者提交赎回申请的时间。如果投资者在交易日的15:00之前提交赎回申请，赎回价格将是当天的基金份额净值；如果提交时间在15:00之后，则赎回价格将是下一个交易日的基金份额净值。因此，投资者在赎回基金时，应特别注意赎回时间的选择，以确保按照自己期望的赎回价格进行交易。
请注意，以上分析仅基于一般情况下的基金赎回规则。在实际操作中，投资者还应仔细阅读所投资基金的招募说明书、基金合同等法律文件，以了解该基金的具体赎回规则和可能存在的特殊情况
